Лучшие нпф россии

Содержание

Лучшие НПФ: рейтинг России

Лучшие нпф россии

Для многих россиян вопрос пенсий до сих пор является сложным и непонятным.

Поменявшийся механизм накопления пенсионных отчислений вынуждает в сжатые сроки решить: оставить все без изменений и полностью доверить государству формирование суммы или же вложить 6% от отчислений работодателя в негосударственные пенсионные фонды для укрупнения итоговой денежной массы.

НПФ России ежегодно публикуется в официальных источниках для того, чтобы люди могли выбрать самый надежный из них. Какие же организации можно назвать лучшими для размещения своих пенсионных отчислений на сегодняшний день согласно официальной статистике?

Оао «нпф ргс»

«Росгосстрах» – одна из крупнейших страховых компаний, которая создала собственный негосударственный пенсионный фонд. Главным держателем акций является ООО «РЭДВАНС», председателем Совета директоров – Алхас Иванович Сангулия.

Оао «нпф ргс» имеет одну из самых широких сетей по статистике рейтинга НПФ России: более 3500 точек обслуживания и 66 филиалов по России.

Национальное рейтинговое агентство после исследований подтвердило надежный статус фонда и считает его стабильным.

Те клиенты, которые разместили свои накопительные взносы 8 лет назад, уже удвоили суммы вкладов. Доходность в 2016 году достигала 11,77% годовых, таким образом, денежные средства растут даже с учетом инфляции.

Ао нпф «сафмар»

Неизменно высокий рейтинг НПФ России занимает пенсионный фонд «САФМАР». Более 2,3 миллиона клиентов доверили 192 миллиарда рублей в инвестиционное управление компании, по объему денежной массы, занимающей 4 место среди всех НПФ.

Вклады клиентов работают по нескольким направлениям инвестиционной деятельности для того, чтобы уменьшить риски, но в то же время увеличить доходность.

Часть средств (около 11,25%) размещаются на действующие депозиты в различных банках-партнерах, 51,43% взносов идут на покупку облигаций РФ, а 4,49% – на ценные бумаги государства.

Существует еще 3 основных направления использования накопительных пенсий, которые способствуют своевременной выплате по обязательствам для клиентов, получающих пенсию.

Кроме того, сам НПФ входит в финансовую группу «САМФАР», имеющую собственные активы в области строительства, промышленности и является членом Ассоциации европейского бизнеса.

Ао «нпф «будущее»

Компания, которая привлекла уже более 4,5 миллиона клиентов. Генеральным директором является Николай Сидоров, который в течение продолжительного времени занимал лидирующие позиции в банковской сфере России.

Ведущий коллектив Ао «нпф «будущее» прикладывает все усилия для того, чтобы фонд входил в рейтинг НПФ России по доходности, и с этой задачей он удачно справляется, обеспечивая место в пятерке лучших.

В управлении фонда находится более 290 миллиардов рублей, а по количеству застрахованных лиц он занимает второе место по всей России.

Все вклады застрахованы в государственном Агентстве по страхованию вкладов, что дает гарантию клиентам надежности фонда.

В случае, если гражданин РФ решит перевести свои 6% ежемесячных начислений в НПФ «БУДУЩЕЕ», то к пенсионным выплатам каждый месяц будет идти доплата от 1500 до 17000 рублей, в зависимости от размера заработной платы, накопленной суммы и стажа работы.

Ао «нпф сбербанка»

Крупнейший фонд по числу клиентов (более 7 миллионов) работает под началом Сберегательного банка России. НПФ по доходности показывает, что «НПФ Сбербанка» прочно входит в пятерку лидеров, давая своим клиентам ежегодный прирост взносов на 9,4% годовых.

Вложение средств идет как в государственные ценные бумаги, так и в акции и депозиты. Размещение денежной массы осуществляется в качестве депозитов только в надежные и стабильные банки, что гарантирует выполнение всех обязательств перед клиентами.

Более 6500 точек обслуживания клиентов по всей России ведут консультативную деятельность, которая подвержена регулярному контролю.

«НПФ Сбербанка» входит в систему страхования гарантий для клиентов, что для многих является ведущим показателем. Банковская система Сбербанка включает в себя обслуживание более 70% россиян и поэтому является приоритетным и надежным партнером в области накопления пенсий.

Ао «нпф «лукойл-гарант»

НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» – фонд, обладающий многими наградами, в том числе в номинациях «Корпоративная пенсионная программа года» и «Лидер в системе обязательного пенсионного страхования», также входит в рейтинг НПФ России.

Более 3,3 миллиона клиентов уже доверили свои пенсионные накопления этой организации. Единственным акционером фонда является ООО «Инвест-холдинг», председатель Совета директоров – Данкевич Евгений Леонидович, а генеральным директором назначен Рудоманенко Денис Юрьевич.

Партнерами фонда являются такие компании как: «РАДОН», «ЛУКОЙЛ», «Уралхимпласт», «АК «Туламашзавод», Desmet Ballestra и другие известные и стабильные организации.

В 2016 году доходность вложений составила 8,22% годовых.

Ао «нпф «газфонд пенсионные накопления»

Ведущую строчку рейтинга НПФ России по доходности занимает «НПФ «ГАЗФОНД пенсионные накопления». Среди преимуществ перевода накопительной пенсии именно в эту компанию можно назвать:

  • доходы, которые будут получены с ежемесячных перечислений, суммированы и в дальнейшем инвестированы;
  • возможность получения всех накоплений правопреемниками.

Каждый вклад застрахован Агентством по страхованию вкладов. Средняя доходность в НПФ «ГАЗФОНД» составляет 8,77%, а в 2016 году этот показатель достиг 11%.

Что касается рейтинга НПФ России по надежности, то компания также не вызывает опасений у клиентов: в течение последних лет входит в пятерку лучших и не раз занимала первую строчку.

Кроме того, Фонд постоянно получает награды и премии за свою деятельность, оценивается мировыми экономическими экспертами и участвует в престижных конкурсах, где получает наивысшую оценку.

Источник: https://FB.ru/article/336185/luchshie-npf-reyting-rossii

Список негосударственных пенсионных фондов России и советы по выбору

Лучшие нпф россии

НПФ России — это некоммерческие организации соцобеспечения, которые выполняют обязательное пенсионное страхование и негосударственное обеспечение. Фонды появились в 90-е годы. Их деятельность регулируется ФЗ №75, рядом нормативно-правовых актов. На территории страны работают больше ста зарегистрированных НПФ, лучшие из них вошли в рейтинг.

Понятие негосударственного пенсионного фонда

С помощью НПФ люди увеличивают размер пенсии, выполняя добровольные отчисления

С помощью НПФ копят деньги на старость. Гражданин, частный предприниматель или работодатель делают отчисления, а фонды их инвестируют для сохранения ценности. После выхода на отдых сбережения выплачиваются в виде пенсии.

Фонды действуют в двух направлениях:

  • выступают частью системы обязательного пенсионного страхования, выступая страховщиком;
  • выполняют негосударственное пенсионное обеспечение за счет добровольных накоплений граждан.

С помощью НПФ люди увеличивают размер пенсии, выполняя добровольные отчисления. Чтобы сформировать дополнительный доход, частное лицо должно обратиться в фонд и выбрать пенсионный план. В нем указаны частота и периодичность выплат, сроки и остальные моменты. Все эти условия составляют основу договора с НПФ.

Отчисления можно делать не только в свою пользу. Доступна возможность открыть счет другим членам семьи.

Таким вариантом пенсионного обеспечения могут пользоваться и работодатели для поддержки благосостояния сотрудников и мотивации.

Каким НПФ больше всего доверяют граждане

Среди некоммерческих организаций граждане больше доверяют следующим учреждениям изщ рейтинга.

НПФ Сбербанка

Предлагает физическим лицам два варианта:

  1. Универсальный пенсионный план. Гражданин должен вносить на счет минимум 500 руб. по произвольному графику. Получить средства без потери и дохода от инвестиций можно через 5 лет.
  2. Целевой план. Счет пополняют по произвольному графику с минимальной суммой 1000 руб. Полностью вернуть деньги нельзя. Через 5 лет с момента заключения договора доступны 98,5 % вложенных денег и 80 % дохода от инвестиций.

Участник программы делает взносы регулярно, при необходимости можно взять перерыв. Все накопления защищены, не делятся в случае развода и не взыскиваются третьими лицами. После заключения договора и регистрации клиент получает доступ в личный кабинет, с помощью которого управляет взносами, получает предложения и вносит платежи.

ВТБ Пенсионный фонд

В течение 10 лет НПФ ВТБ в 2 раза увеличил выплаты клиентам

В список НПФ России входит ВТБ. Банк позволяет сформировать накопительную пенсию для себя или близких. После заключения договора клиент сам решает, сколько откладывать в зависимости от финансовых возможностей и пожеланий. Деньги наследуются, но не делятся в случае банкротства.

Заключить договор с ВТБ и открыть счет можно на сайте организации. Фонд будет ежегодно увеличивать накопления за счет инвестиционного дохода и налогового вычета от государства в размере 13 % от суммы взносов.

Средняя доходность за год составляет 7,28 %. Средства от инвестиций будут начисляться каждый год даже после выхода на пенсию.

Газфонд пенсионные накопления

ОАО «НПФ Газфонд пенсионные накопления» — дочернее предприятие Газпрома, которое стало юридическим лицом в 2014 году.

Акционером, владеющим акциями фонда, выступает НПФ «Газфонд». А с декабря 2015 года акции были внесены в уставной капитал «КИТ Финанс Пенсионный администратор». Капитал ОАО составляет два миллиарда рублей.

Чтобы стать участником, необходимо обратиться в ближайшее отделение или пройти регистрацию на официальном сайте, приготовив паспорт и СНИЛС. Для тех, у кого есть личный кабинет на Госуслугах, процесс оформления договора упрощен.

АО НПФ Нефтегарант

Участниками фонда стали более миллиона человека, 88 тысяч из них получают негосударственную пенсию

Негосударственный фонд оказывает услуги с 2000 года. Сначала был предназначен для сотрудников ОАЛ «НК «Роснефть», но постепенно клиентская база расширилась, и «Нефтегарант» вошел в список крупнейших НПФ России. Надежность фонда повысилась за счет рейтинговых агентств.

Организация участвует в системе гарантирования прав застрахованных лиц. С 2019 года фонд вышел на высокий уровень активности, создал широкую линию продуктов для корпоративных клиентов и индивидуальных участников.

НПФ Атомгарант

НПФ создан в 2018 году. Среди плюсов выделяют:

  • возможность следить за накоплениями с помощью личного кабинета;
  • возможность подсчитать накопления на калькуляторе, расположенном на официальном сайте.

Недостатков больше:

  • низкий уровень доходности;
  • отсутствуют филиалы и представительства;
  • общаться с сотрудниками можно только по будням.

Информации о депозитарии, активах и управляющей компании недостаточно в широком доступе.

Национальный НПФ

Входит в перечень крупных межотраслевых фондов. Отличается безупречной историей деятельности. НПФ основан весной в 1997 году. За весь период организация доказала надежность, всегда выполняя пенсионные обязательства. Вкладчики, участники и застрахованные лица вовремя и в полном объеме получили средства, оговоренные  в договоре.

Клиент выбирает корпоративную и личную пенсионную программу, может воспользоваться услугами страховщика. Услугами фонда пользуются 500 тыс. физических лиц. Они каждый месяц получают негосударственную и накопительную пенсию.

География деятельности НПФ постоянно расширяется. Подразделения расположены в 12 городах РФ. Обслуживание клиентов выполняется предприятиями и организациями, сотрудничающими с фондом.

Отношения с вкладчиками построены на профессионализме, прозрачности, взаимной ответственности. Стабильная работа подтверждена высоким рейтингом надежности.

Фонд входит в список крупных НПФ по основным показателям работы. Предлагает схемы, позволяющие развивать многокомпонентную систему пенсионного обеспечения.

Альянс

Это акционерное общество, оказывающее услуги юридическим и физическим лицам, касающиеся обязательного пенсионного страхования и обеспечения. Специальные программы организации предназначены для повышения уровня жизни граждан после выхода на заслуженный отдых.

НПФ «Альянс» входит в Национальную ассоциацию негосударственных пенсионных фондов.

Алмазная осень

Деятельность начал с 1995 года. Фонд создала горнорудная компания АК «АЛРОСА» и «Профалмаз» — компания, лидирующая в сфере добычи алмазов.

Сейчас это акционерное общество, участвующее в системе гарантирования прав застрахованных лиц. Находится в рейтинге негосударственных пенсионных фондов России, имеет стабильный прогноз.

Люди, которым не знакомы принципы работы фондов, не доверяют им свои сбережения

Организация регулярно расширяет линейку пенсионных продуктов, постоянно внедряет новейшие достижения, совершенствует бизнес-процессы и повышает уровень сервиса.

АО НПФ Сургутнефтегаз

По результатам инвестирования фонд обеспечил клиентам значительный прирост пенсионных отчислений, который в несколько раз превысил инфляцию. Роста доходности удалось достичь за счет эффективной стратегии инвестирования, слаженной работы специалистов и профессионализма управляющих.

Фонд способствует формированию финансовой культуры у населения, ориентированной на долгосрочную перспективу. Обеспечивает сохранность и эффективно управляет активами, учитывая интересы клиентов, развивает технологии клиентского сервиса и расширяет спектр услуг в интернете.

Критерии выбора НПФ

Среди негосударственных пенсионных фондов России следует выбрать наиболее стабильный и надежный вариант, изучив особенности деятельности организации и показатели доходности. Прежде чем заключать договор, необходимо учитывать отдельные моменты.

Советы, как выбрать НПФ, в видео:

Дата создания

Пенсионный фонд, который только начал деятельность, не вызывает доверия. Следует учитывать возраст организации и официальную статистику по накоплениям и количеству клиентов. Чем больше возраст, тем лучше опыт в финансовых делах. Крупные фонды могут позволить себе дорогую и профессиональную команду управляющих и хороший сервис.

НПФ играют важную роль в развитии пенсионной системы страны

Учредители фонда

Предпочтительней фонды, которыми управляют большие промышленные и ресурсодобывающие корпорации. Это дополнительно гарантирует надежность.

Хороший знак, если управлением фонда занимаются люди, имеющие большой опыт на финансовом рынке. Если на сайте отсутствует информация о руководителях, стоит насторожиться.

Доходность

Какой доход у организации, можно оценить за продолжительный период деятельности, Необходимо анализировать показатели минимум за 8–10 лет.

Банк России четко регламентирует, куда фонды могут вкладывать средства клиентов и следит, чтобы эти требования выполнялись. Но определенный риск есть, и он повышается вместе с увеличением вероятного дохода.

Поэтому перед заключением договора стоит ознакомиться с инвестиционной декларацией, чтобы понять, во что будут вложены деньги, какой доход ожидается.

Уровень надежности

Существует рейтинг «Эксперт РА», в котором указан уровень надежности фондов, выполнение текущих обязательств и прогноз на будущее. Выбор следует делать среди организаций, которые входят в этот рейтинг, так как часто его отзывают, что говорит о снижении надежности.

При выборе стоит проверить, имеет ли фонд лицензию. Мошенники, которые маскируются под НПФ, пока отсутствуют, но лучше лишний раз перестраховаться.

Место в рейтинге

Изучая реестр НПФ, следует учитывать их рейтинг по количеству застрахованных лиц. В нем указано количество застрахованных граждан, доля рынка.

Прозрачность деятельности

Сделать правильный выбор среди разнообразия организаций сложно

Большинство фондов предлагает клиентам высокую доходность, превышающую инфляцию, стабильные и честные выплаты. Важна и прозрачность деятельности.

Клиент должен иметь доступ к информации. После заключения договора организации предоставляют личный кабинет, через который можно следить за операциями, контролировать вложения и подсчитывать размер выплат.

Важно сочетание стабильности и доходности фонда.

Важно помнить, что основная задача таких учреждений — обеспечение финансово независимой старости для граждан.

Чтобы сформировать собственный уровень доверия к организации, изучают актуальные рейтинги НПФ. Их составляют несколько раз в год, чтобы доказать населению эффективность работы организации. Деятельность фонда обязательно лицензированная, поэтому незаконных учреждений на рынке нет.

Деятельность фондов постоянно контролируют различные структуры вроде Счетной палаты, Пенсионного фонда РФ, Федеральной службы по финансовым рискам. Можно проконсультироваться с независимыми аудиторами и актуариями.

Материал подготовлен редакцией сайта pensiyaportal.ru

Источник: https://PensiyaPortal.ru/polezno-znat/spisok-negosudarstvennyh-pensionnyh-fondov-rossii-i-sovety-po-vyboru/

НПФ России на 2019-2020 год по надежности и размеру пенсионных накоплений

Лучшие нпф россии

Каждый гражданин РФ, работающий официально, делает отчисления в Пенсионный Фонд, формируя тем самым будущую пенсию. Работодатель переводит в ПФР 22% от начисленной зарплаты работника, и 6% из них — накопительная часть, которой человек может распоряжаться. Деньги можно оставить в ПФР или перевести в НПФ. 

Прогнозы по НПФ на 2020 год 

О динамике рынка расскажет статистика работы НПФ, которая ежеквартально публикуется на сайте Центрального Банка. Это актуальный рейтинг негосударственных пенсионных фондов — статистическая информация, доступная для ознакомления всем желающим. Лучше смотреть результаты работы именно там. 

Центральный Банк ранее активно вел зачистку финансового сектора, в том числе рынка НПФ. Он закрывал фактически недействующие, сомнительные и убыточные компании. Десятки организаций ушли с рынка.

Но сейчас ситуация с закрытием НПФ стабильная. Так, если на конец 2018 года по информации ЦБ в России работало 52 компании, то по итогам первого полугодия 2019 — 49. Ни один крупный игрок с рынка не ушел.

 

Прошедший 2018 год был для многих НПФ благоприятным. Они показывали рост на фоне посткризисного периода. Если анализировать статистику, то темпы работы хорошие, поэтому есть все основания полагать, что в 2020 году прибыль большинства фондов увеличится по сравнению с 2019. В большей степени общая положительная тенденция связана с уходом с рынка «некачественных» компаний. 

Эксперты отмечают и то, что все больше граждан начинают выбирать для размещения накопительной пенсии именно НПФ, и в 2020 году общий объем капитала, находящегося вне государственного ПФ, увеличится. 

Как выбирать НПФ? 

Люди переводят средства из ПФР в НПФ, чтобы получить больше прибыли на свои средства, размещенные на накопительном счету. Поэтому логично, что первоочередно нужно обращать внимание на доходность. Причем не только за последний квартал, а в динамике. 

К сожалению, часто крупные и разрекламированные бренды не приносят ожидаемой прибыли, порой работают в убыток. Поэтому доходность обязательно нужно отслеживать. На сайте ЦБ РФ размещены материалы о работе НПФ за все годы их существования, можно проследить динамику за каждый квартал.  

Основные рекомендации по выбору:

  • реальная доходность НПФ. Информацию получите на портале ЦБ или на сайте самой организации (они обязаны раскрывать реальные сведения);
  • поиск информации об организации в СМИ. Если есть негативные моменты по поводу самой компании или ее учредителей, лучше отказаться от сотрудничества;
  • местоположение. Офис должен быть доступным;
  • год создания фонда. Чем старше компания, тем больше ей доверия;
  • должен предлагаться личный кабинет для отслеживания состояния счета. 

Важно! К выбору НПФ нужно подходить основательно. По закону менять компании можно, но человек в этом случае рискует потерять инвестиционные доходы. Без потери смену прибыли можно делать не чаще чем 1 раз в 5 лет.

Преимущества НПФ 

Основной плюс — возможность получения большей прибыли, рост суммы накопительной пенсии. И НПФ, и ПФР «прокручивают» средства граждан при помощи управляющих компаний. Но доходность негосударственных фондов порой оказывается выше. Но порой — не значит всегда. Есть и такие компании, которые показывают меньшую прибыльность по сравнению с ПФ РФ.  

Второе важное преимущество — средства, размещенные в таких фондах, можно передать по наследству. Если человек не доживает до пенсионного возраста, его наследники получают накопленное.

НПФ 

Первоочередно составим рейтинг НПФ России по прибыли. Но брать данные только за текущий квартал года не объективно. Поэтому сначала будем указывать организации с лучшей доходностью за 6 месяцев 2019 года, а после — результаты общей работы за 2018 год. 

Для формирования рейтинга НПФ информация взята с сайта Центрального Банка РФ. Регулятор указывает несколько видов доходности. Мы берем за основу прибыль, с которой уже вычтены все положенные вознаграждения: управляющей компании, самой НПФ и депозитарию. То есть это конечная прибыль, полученная гражданином. 

по доходности:

  • Аквилон — 6,83%, по итогу 2018 — 10,58%. Клиентов — всего 10000;
  • Алмазная Осень — 6,78%, за 2018 — 9,75%, клиентов — 33000;
  • Газфонд пенсионные накопления— 6,37%, в 2018 — 8,65%, огромная клиентская база;
  • Оборонно-промышленный фонд Ливанова — 6,31%, ранее — 8,29% (небольшой, «местный» фонд, количество застрахованных — 55000);
  • Стройкомплекс — 5,82%, в 2018 — 6,65%. Тоже небольшой фонд, застрахованных — 35000. 

Для сравнения. Доходность ПФР по итогам работы за 2018 год — 6,42%. И далеко не все негосударственные фонды показывают в итоге прибыль, выше этой. 

Как видно, в ТОП далеко не всегда входят именитые компании. Порой хорошую прибыль показывают небольшие местные фонды, поэтому при выборе организации рассматривайте и их.  

По объему накоплений 

Теперь рассмотрим рейтинг по объему привлеченных средств по итогу первого полугодия 2019 года. То есть этим компаниям граждане доверяют больше всего (но возможно, что причиной стал и просто грамотный маркетинг):

 фонд Сбербанка — более 573 млрд., застрахованных — почти 9 миллионов;

  • Газфонд, более 505 млрд, клиенты — 6,3 млн. человек;
  • Открытие — 492 млрд, клиенты — более 7,4 млн. граждан;
  • Будущее — 262 млрд, клиентов — 4,5 млн;
  • ВТБ — почти 192 млрд, клиенты — 2,1 млн. россиян. 

А теперь обратите внимание на то, что Открытие и Будущее по итогу работы за первое полугодие 2019 года отработали в минус на 10,8 и 15,28% соответственно. Поэтому рейтинг НПФ по объему пенсионных накоплений и огромная клиентская база — не показатель. Ориентируйтесь на реальные показатели деятельности. 

Важно! НПФ, сработавшие в минус по итогу первого полугодия 2019 года: Открытие, Будущее, Сафмар, Телеком-союз, Социальное развитие, Доверие, Образование.

надежности НПФ 

Рассматривая рейтинги надежности, можно опираться на данные, предоставленные агентством Эксперт. Это российское рейтинговое агентство, которое регулярно проводит оценку деятельности финансовых компаний. Наивысший балл с оценкой ААА в 2019 году получили следующие НПФ:

  • Сбербанк, прибыльность за 2018 год — 4,64%;
  • ВТБ, доходность — 5,53%;
  • Нефтегарант — 5,12%;
  • Газфонд — 5,5%
  • Газфонд пенсионные накопления — 6,37%. 

Компании, которые признаны экспертами самыми надежными, далеко не всегда приносят хорошую прибыль. Ситуация точно такая же, что и со вкладами: чем надежнее бане, чем выше его рейтинг, тем ниже он устанавливает ставки. С НПФ все аналогично. Если учесть, что сам ПФР принес за 2018 год доходность 6,42%, то размещать в нем средства даже выгоднее, чем в таких крупных и рейтинговых НПФ. 

Подводим итог 

Если рассматривать сочетание надежности и прибыльности, то оптимальным вариантом выбора для размещения накопительной части пенсии будет Газфонд пенсионные накопления (Газфонд — другая организация!). Все остальные компании из  рейтинга по прибыли — совсем небольшие НПФ, скорее всего, созданные на базе каких-то предприятий. 

Нужно смотреть, какой итог работы покажут НПФ за 2019 год, и ориентироваться на него. Пока что результаты работы оставляют желать лучшего. На деле единицы НПФ обходят по результатам ПФР.

Источник: https://GidFinance.ru/analitics/insurance/reyting-npf-rossii-na-2019-2020-god-po-nadezhnosti-i-razmeru-pensionnykh-nakopleniy

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.